बैंक अकाउंट किसी और का, दूसरे ने निकाल लिए 14 दिनों में 12 करोड़, तरीका जान पकड़ लेंगे माथा

Bank staff 3 others use idle IDs to siphon Rs 12 crore: अगर आपके पास बैंक अकांउट हैं तो आप सावधान हो जाएं. आपके बैंक में जमा पैसा कोई भी निकाल सकता है. आप इससे पहले दिमाग पर जोर दें हम आपको बता दें कि बेंगलुरु पुलिस ने ऐसी ही धोखाधड़ी का पर्दाफाश किया है. जिसमें दूसरे के अकांउट से 12 करोड़ निकाल लिए. जानें पूरी खबर.

Bengaluru Police: कर्नाटक पुलिस ने राजकोट में एक्सिस बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर और तीन अन्य को अंतरराज्यीय साइबर अपराध और वित्तीय धोखाधड़ी के आरोप में गिरफ्तार किया है. इन चारों पर कथित तौर पर बेंगलुरु स्थित ड्रीमप्लग पेटेक सॉल्यूशंस प्राइवेट लिमिटेड से 12 करोड़ रुपये से अधिक की राशि का गबन करने का आरोप है. जो कि रिवॉर्ड-आधारित क्रेडिट कार्ड भुगतान प्लेटफॉर्म क्रेड का संचालक है. आरोपियों में रिलेशनशिप मैनेजर वैभव पिथाडिया (29), सूरत परमार की बैंकिंग एजेंट नेहा बेन विपुलभाई (26), एक बीमा एजेंट और वैभव के सहयोगी शैलेश (29) और राजकोट के कमीशन एजेंट शुभम (26) शामिल हैं. ड्रीमप्लग के कार्यकारी नरसिम्हा वसंत शास्त्री की शिकायत के बाद गिरफ्तारियां की गईं हैं.

14 दिनों में 12 करोड़ निकाले
धोखाधड़ी का पता 12 नवंबर को तब चला जब ड्रीमप्लग के अधिकारियों ने अपनी कंपनी के खातों में संदिग्ध लेनदेन की पहचान की. जांच में पता चला कि 29 अक्टूबर से 11 नवंबर के बीच 14 दिनों में एक्सिस बैंक के दो खातों से 12.2 करोड़ रुपये निकाले गए. आरोपियों ने प्रमुख बैंक डिटेल्स में हेरफेर करके ड्रीमप्लग के खातों को गलत तरीकों से यूज किया. इन लोगों ने खातों से जुड़े पंजीकृत मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी में बदलाव का अनुरोध करने के लिए फर्जी हस्ताक्षर और बोर्ड के प्रस्तावों सहित जाली दस्तावेज जमा किए.

कैसे किया ये धोखाधड़ी
गलत जानकारी के बावजूद एक्सिस बैंक द्वारा स्वीकृत इन परिवर्तनों ने धोखेबाजों को ओटीपी को रोकने और 37 धोखाधड़ी वाले लेनदेन शुरू करने की अनुमति दी. ड्रीमप्लग ने कहा कि धोखाधड़ी की गतिविधि अंकलेश्वर (22 जुलाई) और सूरत (12 अक्टूबर) में अब्रामा में एक्सिस बैंक की शाखाओं में प्रस्तुत अनुरोधों द्वारा सुगम बनाई गई थी. व्यक्तिगत ईमेल आईडी और फोन नंबरों से जुड़े ये अनुरोध जांच से बच गए, भले ही कंपनी बेंगलुरु से संचालित हो.

चार यूजर आईडी में दो थी बंद, बंद आईडी से निकाले पैसे
एक्सिस बैंक के रिकॉर्ड से पता चला है कि ड्रीमप्लग के खातों को 2021 में एक कॉर्पोरेट आईडी और चार यूजर आईडी जारी की गई थीं, जिनमें से कंपनी ने केवल दो को सक्रिय किया था. जालसाजों ने अपनी योजना को अंजाम देने के लिए निष्क्रिय आईडी का फायदा उठाया. ड्रीमप्लग के अधिकारियों ने पुलिस को बताया कि संदिग्धों ने शुरुआत में 15.2 करोड़ रुपये ट्रांसफर करने का प्रयास किया, लेकिन केवल 12.2 करोड़ रुपये ही निकाले जा सके.
देश भर में कई खातों में धनराशि वितरित की गई. पुलिस अब डायवर्ट किए गए फंड का पता लगाने और एक्सिस बैंक की सत्यापन प्रक्रियाओं में खामियों की जांच करने के लिए काम कर रही है, जिससे धोखाधड़ी संभव हुई.