RBI Fine: નિયમો તોડી રહી હતી આ 4 બેંકો, RBI એ તેમના પર ફટકાર્યો મોટો દંડ

RBI Fine: RBI એ જણાવ્યું હતું કે તેણે રંગ દે P2P ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ લિમિટેડ પર 10 લાખ રૂપિયાનો નાણાકીય દંડ લગાવ્યો છે. કંપનીએ વ્યક્તિગત ધિરાણકર્તાઓની ચોક્કસ મંજૂરી વિના વ્યક્તિગત ઉધાર લેનારાઓને લોનનું વિતરણ કર્યું છે.

RBI Fine: ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) એ ચાર NBFCs Rang De P2P Financial Services, Fairsets Technologies India Private Limited (જેને Faircent તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે), Visionary Financepeer Private Limited અને Bridge Fintech Solutions Private Limited (જેને Finzy તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે) પર નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (NBFC) ના નિર્દેશોની જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ 76.60 લાખ રૂપિયાનો દંડ ફટકાર્યો છે.

RBI એ જણાવ્યું હતું કે તેણે રંગ દે P2P ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ લિમિટેડ પર 10 લાખ રૂપિયાનો નાણાકીય દંડ લગાવ્યો છે. કંપનીએ વ્યક્તિગત ધિરાણકર્તાઓની ચોક્કસ મંજૂરી વિના વ્યક્તિગત ઉધાર લેનારાઓને લોનનું વિતરણ કર્યું છે. FairAssets Technologies India Pvt Ltd પર વ્યક્તિગત ધિરાણકર્તાઓની ચોક્કસ મંજૂરી વિના લોનનું વિતરણ કરવા, સંભવિત ધિરાણકર્તાઓને ધિરાણકર્તાઓની ક્રેડિટ આકારણી અને જોખમ પ્રોફાઇલ જાહેર ન કરવા અને આંશિક/સંપૂર્ણપણે મેનેજમેન્ટ ફી માફ કરીને અપૂર્ણાંક લોન જોખમ લેવા બદલ 40 લાખ રૂપિયાનો નાણાકીય દંડ ફટકાર્યો છે.

RBI એ એક નિવેદનમાં જણાવ્યું હતું કે, કંપનીએ 'ફંડ ટ્રાન્સફર મિકેનિઝમ' પર RBI ના નિર્દેશોનું પણ પાલન કર્યું ન હતું, જ્યારે તેણે નવા/હાલના ધિરાણકર્તાઓ દ્વારા પૂરા પાડવામાં આવેલા નવા ભંડોળમાંથી અથવા ઉધાર લેનારાઓ પાસેથી એકત્રિત કરેલી ચુકવણી દ્વારા ધિરાણકર્તાઓને ચુકવણી કરવાની મંજૂરી આપી હતી, તેના બદલે ચોક્કસ ઉધાર લેનાર પાસેથી ચોક્કસ ધિરાણકર્તાને ચુકવણી કરવાની મંજૂરી આપી હતી.

RBI દ્વારા જાહેર કરાયેલા ‘નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપની પીઅર ટુ પીઅર લેન્ડિંગ પ્લેટફોર્મ (રિઝર્વ બેંક) નિર્દેશો, 2017’ ની કેટલીક જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ RBI એ વિઝનરી ફાઇનાન્સપીઅર પ્રાઇવેટ લિમિટેડ પર 16.60 લાખ રૂપિયાનો દંડ ફટકાર્યો છે.

RBI ના મતે, કંપનીએ વ્યક્તિગત ધિરાણકર્તાઓની ચોક્કસ મંજૂરી વિના વ્યક્તિગત ઉધાર લેનારાઓને લોનનું વિતરણ કર્યું હતું, અને તેણે ખાતરી કરી ન હતી કે દરેક વ્યક્તિગત ધિરાણકર્તા અને ઉધાર લેનારાએ લોન કરાર પર હસ્તાક્ષર કર્યા છે, તેણે ધિરાણકર્તાઓને ઉધાર લેનારાઓની આવશ્યક વિગતો પણ જાહેર કરી ન હતી. તેની પાસે પૂરી પાડવામાં આવતી સેવાઓના ભાવ નક્કી કરવા માટે બોર્ડ દ્વારા મંજૂર કરાયેલી નીતિ નહોતી, અને કંપનીએ, કેટલાક કિસ્સાઓમાં, ખાતરી કરી ન હતી કે સેવા પ્રદાતાઓ સાથેના તેના કરારોમાં RBIના સેવા પ્રદાતાઓનું નિરીક્ષણ કરવાના અધિકારને માન્યતા આપવા માટેની કલમો શામેલ છે અને સેવા પ્રદાતાઓની વાર્ષિક સમીક્ષાઓ હાથ ધરી છે. અને આંશિક ક્રેડિટ જોખમ લીધું, જે NBFC-P2P કંપનીઓ માટે 'પ્રવૃત્તિઓના અવકાશ' હેઠળ પૂરું પાડવામાં આવ્યું ન હતું. 

ચોથા કિસ્સામાં, કેન્દ્રીય બેંકે બ્રિજ ફિનટેક સોલ્યુશન્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ, જેને "ફિન્ઝી" તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, પર RBI દ્વારા જાહેર કરાયેલ 'નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપની પીઅર ટુ પીઅર લેન્ડિંગ પ્લેટફોર્મ (રિઝર્વ બેંક) નિર્દેશો, 2017' ની કેટલીક જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ 10 લાખ રૂપિયાનો નાણાકીય દંડ ફટકાર્યો છે.